NOTRE METIER : LE CONSEIL
Alpha Conseil Patrimoine, cabinet de conseil agréé par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) et membre du groupement Infinitis (l’un des principaux réseaux de cabinets indépendants), ne dispose pas de produits propres comme une banque de gestion privée traditionnelle. Nous sommes un cabinet de conseil indépendant en gestion de patrimoine (CGPI). Notre métier est d'étudier et sélectionner les meilleurs programmes d'investissement du marché, pour ne retenir que ceux qui sont parfaitement adaptés à votre profil.
NOS FORCES :
- La diversité de notre offre : notre expertise dans les métiers de la gestion de patrimoine nous permet de faire le choix de la meilleure solution: assurance vie, investissement immobilier, défiscalisation (loi Scellier, amendement Censi-Bouvard, etc), PEA Assurance...
- La qualité des programmes d'investissement proposés : grâce à notre important volume d'affaires, vous avez accès, dès quelques centaines d'euros d'épargne mensuelle, aux programmes d'investissement des plus grandes banques de gestion de fortune et à des produits exclusifs de maisons prestigieuses.
- Un suivi personnalisé : prenez rendez-vous avec nous, toutes les solutions concernant la gestion de patrimoine seront envisagées avec votre conseiller attitré. Il vous proposera les produits les mieux adaptés à vos besoins et vos problématiques.
- L’indépendance et la qualité du service: Alpha Conseil Patrimoine vous propose un conseil en patrimoine indépendant. Nous vous présentons sans parti pris les meilleurs programmes d'investissement du marché.
Ces produits financiers et immobiliers sont retenus en fonction de vos besoins particuliers et des caractéristiques de votre patrimoine personnel ; c'est pourquoi votre conseiller attitré vous rencontrera plusieurs fois avant de vous proposer un plan d'investissement détaillé.
Premier rendez-vous
Nous réalisons un audit de votre situation pour analyser vos besoins et objectifs.
Lors de cet entretien seront abordés votre état civil, vos revenus et votre imposition, vos actifs immobiliers et les crédits s'y rattachant, vos actifs financiers et l'intérêt de leurs enveloppes fiscales, votre capacité d'épargne, votre retraite et vos préoccupations successorales.
Un diagnostic est ensuite établi par le conseiller, en collaboration avec un manager, pour choisir la meilleure solution pour vous, en toute objectivité.
Deuxième rendez-vous
Nous vous proposons une ou deux solutions correspondant à votre situation.
Troisième entretien
Nous vous détaillons le montage financier pour être certains que vous vous engagez de façon avertie.
Des rendez-vous de finalisation en nombre variable suivant la solution proposée.
Un rendez-vous semestriel pour contrôler l'adéquation de la solution choisie avec votre situation personnelle. Ces rendez-vous nous permettent également de vous proposer des solutions s'adaptant de manière intelligente aux inévitables variations des marchés ainsi qu'à l'évolution des textes de loi.