Alpha Conseil Patrimoine spéciliste en défiscalisation en Essonne 91 Île-de-France

Services Financiers

Disposant de partenariats prestigieux avec des établissements de renom (assureurs, banques privées, plateforme), Alpha Conseil Patrimoine est à même de sélectionner pour vous le produit financier le plus adapté à vos besoin et à votre situation.

Retraite, épargne, prévoyance sont autant de thèmes pour lesquels nous avons sélectionné des solutions pertinentes pour vous permettre d’y voir plus clair et de vivre sereinement ces questions patrimoniales.

Assurance vie :

Placement préféré des épargnants pour son rendement sur le long terme, l’assurance vie doit également son succès à une fiscalité avantageuse. Son attrait en tant qu'outil de prévention et de protection est incontestable.
Elle peut répondre à un objectif d’épargne, en vue par exemple de se constituer un complément de retraite. Elle constitue également un instrument efficace de transmission du patrimoine, et permet, à ce titre, d’apporter des solutions appropriées dans le cadre de la préparation de sa succession.

Elle peut répondre à ces objectifs patrimoniaux :

Valorisation d'une épargne
Transmission et protection du patrimoine
Garantir ou Rembourser un emprunt
Assurer des revenus à un proche
Constitution d'une épargne retraite

Contrat de capitalisation :

En souscrivant un contrat de capitalisation, vous réalisez, sans risque, une opération d’épargne à moyen ou long terme et accédez à des produits financiers diversifiés, en euros ou en unités de compte, dans un cadre fiscal privilégié.
Contactez-nous pour plus de renseignements.

PEA :

Le plan d'épargne en actions (PEA) est un instrument d'épargne défiscalisé qui a pour but de favoriser l'investissement durable en actions françaises et européennes.
Il constitue le support privilégié de tout actionnaire individuel désireux d'investir en bourse dans un cadre fiscal approprié.
En choisissant cette enveloppe, vous détenez et gérez un portefeuille d'actions exonéré dès aujourd'hui d'impôt sur le revenu et les plus-values, sous réserve que votre plan soit conservé au moins cinq ans.

Votre plan vous offre ainsi les moyens :

d'échapper à l'imposition des revenus et des plus-values pendant la durée du plan, à l'inverse d'un compte-titres ordinaire ;
de diversifier vos investissements ;
de vous procurer des revenus complémentaires lors de la retraite faiblement fiscalisés.

PEA Assurance :

Le plan d'épargne en actions (PEA) assurance est un instrument d'épargne défiscalisé ouvert auprès d’une compagnie d’assurance. Il associe les avantages du PEA classique, souscrit auprès d’une banque, à ceux du contrat de capitalisation.

Comme un PEA classique, il vous permet :

d'échapper à l'imposition des revenus et des plus-values pendant la durée du plan ;
d’accéder à l'investissement en actions européennes par le biais d'OPCVM ;
de vous constituer des revenus complémentaires à la retraite sous forme d'une rente viagère exonérée.

En plus, il vous offre les moyens :

de continuer à profiter de la fiscalité du contrat de capitalisation en cas
de clôture anticipée de votre PEA ;
de limiter votre base taxable à l'ISF si vous y êtes assujetti ;
de bénéficier d'une avance ponctuelle de liquidités à tout instant et sans conséquence fiscale.

Contactez-nous pour plus de renseignements.

Gestion conseillée :